伴走型の法人顧問FPサービスを始めます！
みなさん、こんにちは！「家族信託」や「遺言書」など生前の相続対策に特化した取組を行うディアパートナー行政書士事務所です。
ディアーパートナー行政書士事務所及び合同会社ディアパートナーでは、2024年4月から「伴走型」法人顧問FPサービスを始めます。
中小企業オーナー様向けに、「事業承継」や「豊かな老後生活」、「早期リタイア」などなど、経営者の夢の実現を伴走しながらサポートしていきます。
昨年結成された「一般社団法人 法人顧問ＦＰ協会」の会員として、社長の理想の人生にぐっと近づく、人生とお金の地図づくりをお手伝いします。
再現性に特化した手法で会社と社長のお金の悩みを伴走しながら解決していきます。
法人財務と個人資産を両輪で考えながらサポート
中小企業の経営者にとっては、会社の財務と個人の資産は表裏一体になっています。したがって、適切なゴール設定を行う為には法人の財務だけではなく、個人の資産状況も分析して総合的な判断を行うことが重要になってきます。
例えば、将来的に会社を売却してリタイアをしたいと考える場合、その時点で個人資産はどれくらいになれば良いのかを見定めることができれば、『いつまでに会社をどれだけ成長させる必要があるのか』ということを明確にすることができます。
それができれば、そのゴールに辿り着くまでに1年後、3年後、5年後はどうなっている必要があるのか、ということが明確になるので、明確な行動目標を立てることが可能になります。
法人顧問ＦＰ協会は、こうした視点からアドバイスができる専門家が集まり、中小企業を専門に顧問契約という形でアドバイスを提供していくために設立されました。
昨年設立された「法人顧問ＦＰ協会」ですが、すでに全国で100を超える中小企業様のサポートに取組んでいます。
『法人財務と個人資産を両輪で考え、長期的なゴールを設定した上でその実現をサポートする』というサービスを提供し続けてきた結果、
・「会社のお金の流れがわかり、業績を上げる為の勘所が掴めるようになった」
・「より具体的に取り組むべきことが見えてきて、業績の伸びが大きくなった」
・「社長と経理の連携がより良くなり、より多くの仕事を効率的に任せられるようになった」
・「自分個人の資産を作る為にやるべきことがわかり、実際に個人資産が積み上がっていくようになった」
・「従業員に払うことができる給料や賞与を増やすことができ、モチベーションアップに繋がった」
などの感想とともに、「おかげで会社がすごく良くなりました！」という喜びの声が多く寄せられるようになりました。
伴走型法人顧問FPサービスのメニュー例
この伴走型法人顧問FPサービスのメニューは多種多様ですが、ほんの一例をご紹介させていただきます。
〇企業価値分析
〇財務戦略PDCA管理
〇法人キャッシュフロー最適化
〇法人クレジットカード活用
〇補助金・助成金の活用
〇各種規定の活用
〇確定拠出年金（企業DC）の活用
〇中小事業主掛金納付制度（iDeCoプラス）の活用
〇税金・社会保険料対策
〇個人キャッシュフロー分析と最適化
〇リタイアメントプランニングや出口戦略の構築
〇オーナー資産の分析と改善
〇NISA、iDeCoの活用
〇個人クレジットカードの活用
〇コアサテライト投資戦略
法人クレジットカード相談士に
今回、法人顧問FPサービスを提供していくにあたり、「一般社団法人 法人クレジットカード相談士協会」が認定する「法人クレジットカード相談士」になりました。
この「法人クレジットカード相談士」は、経営に役立つクレジットカードの使い方をアドバイスして、会社の手元資金を確保し社長（経営者）の可処分所得を増やすことが出来る専門家です。
また、「一般社団法人 法人クレジットカード相談士協会」は、経営に役立つ「法人クレカ活用術」の普及を通じて、会社と社長の手元資金確保に貢献しようとする団体です。
「一般社団法人 法人クレジットカード相談士協会」ホームページ⇒ https://www.c-c-a.or.jp/index.html
確定拠出年金推進協会アドバイザーに
今回、法人顧問FPサービスを提供していくにあたり、「一般社団法人 確定拠出年金推進協会（デコパ）」の「確定拠出年金アドバイザー（合同会社ディアパートナー）」になりました。
確定拠出年金制度（企業DC）は、厚生労働省が推奨している制度で、毎月の給与を原資として積み立てて運用し、自らの将来に備える年金制度です。
確定拠出年金アドバイザーになったことで、「SBI」と「あいおい」の商品をご紹介できるようになりました。
確定拠出年金制度への加入によって、福利厚生を充実させて「新規採用」と「離職防止」を図るということも可能になります。
〇福利厚生の充実をアピールすることができるため、人材確保の面においても有利です。
〇中小企業も加入しやすい「選択制」確定拠出年金でお一人からでも加入できます。（一人やご夫婦の会社や個人事業主など）
〇税制優遇のメリットのほか、社会保険料の軽減で法人税費用の削減が期待できます。
〇加入の有無、拠出額は従業員自らが選択します。
〇中小企業退職金共済制度（中退共制度）とちがい、社長をはじめ役員の方も加入できます。
確定拠出年金制度（企業DC）に興味のある経営者の方はお気軽にお問い合わせ下さい。
株式会社リクルートと業務提携
今回、法人顧問FPサービスを提供していくにあたり、ディアパートナー行政書士事務所は、株式会社リクルートが運営する「オーナー社長のための事業承継相談センター」と、事業承継分野で業務提携しました。
以下のようなお悩みをお持ちのオーナー社長はぜひ、ご相談ください。
〇事業承継方法について、何から考えたらいいかよく分からない。
〇事業承継について有益な情報は知りたいが、しつこい営業は受けたくない。
〇後継者が決まっていない。万が一の事態に備えたい。
株式会社リクルートが運営する「オーナー社長のための事業承継相談センター」が実施する「企業価値診断サービス」を無料で受けることが出来ます。まずは、会社の企業価値だけでも診断してみてはいかがでしょうか？
法人顧問FP業務のご相談は「ディアパートナー行政書士事務所」へ
ディアパートナー行政書士事務所・合同会社ディアパートナーでは、一般社団法人法人顧問FP協会と連携し、「オーナー社長の夢の実現」に向けて、ご相談にも対応しております。会社の安定的な発展および個人の資産形成などについてお気軽にご相談ください。
